Lineamientos internacionales, ISO 31000, Estándar australiano ASNZ 4360

Enfoque basado en riesgos: Implica priorizar la gestión de los riesgos altos y críticos, esto permite una asignación efectiva de los recursos de una organización.

Esto es lo que en la práctica realizará el oficial de cumplimiento, enfocará sus esfuerzos en tratar principalmente riesgos críticos, realizar la debida diligencia ampliada y monitoreos frecuentes de los clientes de mayor riesgo, priorizar el establecimiento de controles a los procedimientos con riesgo alto que pueden traer mayores consecuencias a la organización, etc.

Como se comentó, otro lineamiento que se debe tener presente es aquel que establece el Comité de Basilea, relacionado con la administración de riesgos de lavado de activos. Basilea publicó un documento llamado Debida Diligencia con la clientela de los bancos, el cual trata sobre la prevención del uso delictivo de los sistemas bancarios. Si te encuentras dentro de este sector recomiendo leer este documento. Verlo AQUÍ

Si quieres conocer más sobre la ISO 31000, te invito a revisar el siguiente video: ISO 31000

Cabe señalar que cada organización es libre de determinar la manera o la metodología más apropiada para la administración de los riesgos, el órgano de control por lo general da las directrices mas no impone una metodología única. Pero si es recomendable alinearse a algún estándar para contar con argumentos más sólidos sobre la gestión y con ese respaldo poder presentarlo al regulador cuando lo requiera.