Cómo realizar la debida diligencia ampliada, investigación en página públicas, análisis

Acorde a lo revisado, a continuación se presentan situaciones en las que se debería realizar una debida diligencia ampliada:

• Clientes, beneficiarios finales, transacciones que se relacionen con países de alto riesgo, paraísos fiscales, países sancionados por la OFAC
• Duda o certeza de que el cliente no actúa por cuenta propia
• Fuente de riqueza de clientes provenga de actividades susceptibles al lavado de activos
• Dudas, no se justifica la actividad económica del cliente con la operación /transacción
• Cuando el cliente no está presente físicamente
• Cliente tiene procesos judiciales relacionados con lavado de activos
• Actividades en la industria química, bélica y explosivos
• Cliente utiliza cuantías elevadas de dinero en efectivo
• Empresas constituidas en el extranjero y clientes no residentes en el país
• Cuentas u otros productos financieros relacionados con campañas políticas
• Cuentas de clientes utilizados por terceros como canal de pago o para acreditar valores por la adquisición de bienes o servicios
• Estructuras complejas de accionistas en empresas, actividades, productos o servicios y canales a utilizar
• Transacciones con varias cuentas y transferencias, que se presentan de forma inusual