Ejercicios de revisión de listas restrictivas y vinculantes

Listas restrictivas vinculantes: Listas de consulta obligatoria para todos los clientes, como la lista del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas que vimos en el ejemplo (es la que señala las Normas del Ecuador). En caso de coincidencia no se debería aceptar al cliente y se debería reportar a UAFE.

Listas restrictivas: No son de consulta obligatoria, pero ayudan a identificar a los clientes que representan un riesgo para la organización.

Por ejemplo, si existe una coincidencia con la lista de la INTERPOL esa persona es de alto riesgo y no debería ser aceptado como cliente de una organización. Pero si aparece en la lista de la función judicial con una demanda que no se relaciona con lavado de activos, la organización debería analizar si es conveniente aceptarlo como cliente o no, por el nivel de riesgo que presente.