El lavado de activos, sus etapas y el terrorismo

Lavado de activos:

Proceso que consiste en dar apariencia de origen lícito a ganancias obtenidas de forma ilícita (mediante delitos) e incorporarlas en la economía.

Etapas de lavado de activos:

Colocación: El dinero físico se recoge y se integra a través de artimañas en el sistema financiero.

Ocultamiento o estratificación: Se realizan varias operaciones como transacciones, transferencias, pagos, préstamos, etc., para que se pierda la pista del origen del dinero ilegal. A estas operaciones realizadas se las suele denominar "capas".

Integración: Se ha perdido la pista del origen del dinero y aparentemente ha sido obtenido de forma lícita; por lo que el lavador puede disponer de el para su uso. Por lo general se destina para compra de activos de lujo, inversiones financieras, etc.

Financiamiento del terrorismo:

Cualquier forma de apoyo económico o material a los grupos que realizan actividades que generan terror. Estos grupos, través del miedo ocasionado, buscan conseguir sus objetivos sin importar de que para ello generen daños personales y materiales.

 

Una diferencia que cabe recalcar entre el lavado de activos y financiamiento del terrorismo es, que en el lavado de activos se busca ocultar el origen del dinero que siempre se obtendrá por la ejecución de alguna actividad ilícita. Mientras que, las actividades terroristas buscan ocultar el destino del dinero que manejan, que lo utilizarán para las actividades de terror; no necesariamente el origen del dinero de los grupos terroristas proviene de fuentes ilegales.

En gran parte de los casos, los grupos de lavadores y terroristas pueden estar trabajando en conjunto.