Política conozca a su cliente: formularios y análisis de la información

Siempre es importante verificar la información mínima que señala la Norma del sector que corresponde, se podría incluir campos adicionales u omitir algunos de ellos.

Por ejemplo, las normativas suelen requerir de forma necesaria los datos de ingresos y egresos, pero no necesariamente de activos, pasivos y patrimonio, por lo que estos podrían omitirse.

Incluso se podría colocar un valor total de estos y no tan detallado, lo importante es buscar la optimización para la recolección de esta información.

Si el cliente me dice que el origen de fondos corresponde a sus ahorros ¿Qué se debe analizar en ese caso?

Lo que se debería analizar es la actividad económica que ha realizado años anteriores, la misma que le ha permitido tener el nivel de ahorros que tiene. Se debería revisar los justificativos (facturas, roles de pago, etc.) y determinar si es coherente que de esa actividad, por el tiempo que ha trabajado, se justifiquen sus ahorros.