Requisitos para la calificación del oficial de cumplimiento (SB, SEPS, SCVS, UAFE)
Con RESOLUCIÓN Nro. SEPS-IGT-INR-INSESP-INGINT-2024-0122 del 3 de julio de 2024 se reforman algunos artículos de la Norma, entre los cuales se destaca lo siguiente:
La calificación que otorga la SEPS tiene una vigencia de 4 años, 30 días antes del vencimiento el oficial deberá presentar: La solicitud, certificado de UAFE de no encontrarse en la base de datos de personas con sentencia condenatoria y certificados de capacitación de por lo menos 30 horas que no pueden ser los mismos que presentó originalmente, además estos certificados debieron haber sido obtenidos durante los últimos 4 años.
En el artículo 3 de la última reforma con resolución No. SCVS-INC-DNCDN-2024-0006, se modifican algunos de los puntos vistos de las prohibiciones, se elimina el 26.11 y se modifican los numerales 26.9 y 26.12. Esto se debe considerar al verificar las prohibiciones previo a la calificación del oficial.
En el artículo 6 de la reforma señala también que el oficial de cumplimiento debe contar con dos capacitaciones anuales como mínimo, impartidas por UAFE o por la Superintendencia, al no hacerlo podrían ser sancionados.
En la Superintendencia de Compañías puedes registrar como oficial de cumplimiento al representante legal si las ventas mensuales no exceden los USD 10.000, para eso debes justificar con las declaraciones del SRI. En el momento que las ventas excedan este valor deberás calificar a otro oficial de cumplimiento.
Para estas empresas la Junta de Política y Regulación Financiera emitió normativa específica, de la cual luego la Superintendencia de Compañías emitió las correspondientes regulaciones (podemos encontrarlas en la carpeta de normas disponible en este curso).
Los requisitos de la formación y horas de capacitación son:
Bolsas de valores, casas de valores, administradores de fondos y fideicomisos:
Tener título de tercer nivel en las ramas de derecho, economía, administración de empresas, gestión empresarial, contador público autorizado, estadísticas, auditoría o carreras afines a banca, finanzas y seguros; y, tener experiencia profesional de cinco (5) años de haber laborado en los sectores financiero, seguros o de valores.
Empresas de seguros, reaseguros:
Tener título de tercer nivel en las ramas de derecho, economía, administración de empresas, gestión empresarial, contador público autorizado, estadísticas, auditoría o carreras afines a banca, finanzas y seguros; y, tener experiencia profesional de cinco (5) años de haber laborado en una empresa de seguros, compañía de reaseguros o intermediarios de seguros.
En ambos casos deben acreditar noventa (90) horas de capacitación en materias relacionadas con el cargo.